মুল স্ক্যাম দ্বারা ফাঁসা না খান: চিহ্নিত ও প্রতিরোধের উপায়

সাধারণত, যখন সেকামাররা তাদের শিকারদের টার্গেট করে, তারা তাদের টাকা ঠগায় বা অন্যান্য আর্থিক লাভ আর্জন করতে চায়। যাইহোক, কিছু সেকামার আপনার টাকার পিছনে নয়। তারা আপনার পরিচয় এবং আস্থার পিছনে।

টাকা চেয়ে দাওয়ার বদলে, তারা আপনাকে টাকা অফার করতে পারে। কিন্তু এতে একটা টুইস্ট আছে। এটি তাদের গন্ডা কাজ আপনাকে করাতে একটি সফিস্টিকেটেড প্ল্যানের অংশ। তাদের লক্ষ্য আপনাকে একটি মুলিং স্ক্যামে ফাঁসানো। আপনি যদি ফসে যান, তবে আপনি লযনফোর্সমেন্টের সাথে সমস্যায় পড়তে পারেন, এমনকি ভিক্টিম হলেও। এখানে মুলিং স্ক্যাম কীভাবে কাজ করে এবং কীভাবে এড়াতে হয় সেটি দেওয়া হলো।

প্যাকেজ মুলিং স্ক্যাম কী?

একটি প্যাকেজ মুলিং স্ক্যাম হলো ইন্টারনেট ফ্রডস্টাররা তাদের ফ্রডুলেন্ট এক্টিভিটি ফ্যাসিলিটেট করতে এবং লযনফোর্সমেন্ট থেকে সরাসরি এক্সপোজার থেকে নিজেদের রক্ষা করার জন্য একটি স্ক্যাম ট্যাকটিক। এটি সাধারণত শনাক্ত করা কঠিন কারণ এটি অন্যান্য কনভেনশনাল স্ক্যাম ট্যাকটিকের মত কাজ করে না।

এই টাইপের স্ক্যামে, সেকামার এমন কোনো রিকোয়েস্ট করে না যা ভিক্টিমকে আর্থিক ক্ষতির দিকে নিয়ে যেতে পারে। বরং, তারা স্ক্যামটিকে যেকোনো একটি জব অফার, হিউম্যানিটেরিয়ান সার্ভিস, বা এককালীন সহায়তা হিসেবে ব্র্যান্ড করে। এই স্ক্যামের রুট একটি কৌশলে নিহিত যা আস্তে আস্তে ভিক্টিমকে ক্রিমিনাল এক্টিভিটির প্রসিড्स—হোক টাকা হোক ফিজিক্যাল প্যাকেজ—মুভ করার জন্য মিডলম্যান বা মুল হিসেবে সার্ভ করতে বাধ্য করে।

একটি মুলিং স্ক্যাম কীভাবে কাজ করে

ভিক্টিমকে মুলিং স্ক্যামে ফাঁসানোর জন্য কোনো ফিক্সড স্ট্র্যাটেজি নেই। আলাদা আলাদা ফ্রডস্টার তাদের ডিসপোজালে রিসোর্স এবং সেটি যেন "প্যাকেজ" তারা মুভ করতে চায় তার প্রকৃতি অনুযায়ী আলাদা স্ট্র্যাটেজি ব্যবহার করে।

তবুও, তিনটি প্রতিষ্ঠিত মুলিং স্ক্যাম স্ট্র্যাটেজি আছে যেগুলো লক্ষ্য রাখা উচিত।

জব অফার অ্যাপ্রোচ

মুলিং স্ক্যামের কিছু ভ্যারিয়েন্ট জব অফার হিসেবে আসে। অপরাধীরা একটি লেজিটিমেট বিজনেস এন্টিটি হিসেবে মেনে একটি জব অফার পাঠাতে পারে। পজিশনটি সাধারণত "মানি বা প্যাকেজ প্রসেসিং এজেন্ট" এর ভিন্ন ভিন্ন ভ্যারিয়েশন। আপনার জব ডেসক্রিপশন হবে আপনার একাউন্টে টাকা রিসিভ করা এবং নির্দিষ্ট একাউন্টে পাঠানো যখনই আপনাকে বলা হবে। এটি হতে পারে ফিজিক্যাল প্যাকেজ রিসিভ করা এবং অন্য ঠিকানায় ফরওয়ার্ড করা। তারা আপনাকে একটি ফিক্সড স্যালারি বা প্রসেস করা টাকার একটি পারসেন্টেজ অফার করতে পারে।

এই ফেক কোম্পানিগুলো সাধারণত দাবি করে যে তারা ওভারসিজ কোম্পানি যা আপনার দেশ থেকে সরাসরি পেমেন্ট রিসিভ করতে পারে না। যেহেতু আপনি দেশে বাস করেন, আপনি টাকা প্রসেস করে তাদের অফশোর একাউন্টে পাঠাতে পারেন একটি ফি কাটিয়ে। তাদের কারণগুলো সাধারণত কনভিনসিং, এবং তারা সাধারণত много anticipated questioning lines well-rehearsed রাখে।

সারফেসে, এটি একটি পারফেক্টলি লেজিটিমেট বিজনেস দেখতে পারে—অনলাইন দ্রুত টাকা আয় করার একটি উপায়। দুর্ভাগ্যক্রমে, এটি সাধারণত কেস নয়। আপনি যদি তাদের জব অফার এক্সেপ্ট করেন, তবে আপনি যে টাকা প্রসেস করবেন সেটি সাধারণত স্ক্যামের প্রসিডস। অন্য লোকদের স্ক্যাম করার সময়, তারা আপনার আইডেন্টিটি ব্যবহার করবে লেজিটিমেসি স্পুফ করতে, এবং স্ক্যাম থেকে ফান্ড আপনার একাউন্টের মাধ্যমে তাদের একাউন্টে ফানেল হবে। তারা আপনাকে গিফ্ট কার্ড বা ক্রিপ্টোকারেন্সি হিসেবে ফান্ড ফরওয়ার্ড করার জন্যও বলতে পারে।

ডেটিং স্ক্যাম অ্যাপ্রোচ

কিছু মুলিং স্ক্যাম একটি চলমান ডেটিং স্ক্যামের সাথে জটিলভাবে বুনা হয়ে থাকে। অপরাধীরা তাদের ডেটিং স্ক্যাম ভিক্টিমকে মনে করিয়ে দেয় যে তারা একটি ফিল্যানথ্রপিক মিশনে এবং তাদের ভিক্টিমের সাহায্য লাগছে। অধিকাংশ কেসে, তারা দাবি করবে 아프리카য় কোনো দুর্ভাগ্য শিশুদের কাছে একটি প্যাকেজ শিপ করতে হবে এবং তার জন্য আপনার সাহায্য লাগবে।

সেকামারের সাথে রিলেশনশিপে থাকায়, ভিক্টিমরা স্বাভাবিকভাবেই মেনে নেবে। প্যাকেজগুলো ভিক্টিমের কাছে পাঠানো হবে অন্য কোথাও শিপ করার জন্য। যেহেতু এটি লেগাল মনে হয়, তবে ইলিগ্যালিটি সাধারণত প্যাকেজের সোর্স থেকে উদ্ভূত হয়। এই প্যাকেজগুলো সাধারণত ফেক চেক, চুরির ক্রেডিট কার্ড, বা অন্যান্য ইলিগ্যাল মধ্যবর্তী ব্যবহার করে কেনা হয়।

মানি ফ্লিপিং অ্যাপ্রোচ

এই অ্যাপ্রোচ সবচেয়ে বেশি ভিক্টিম ফাঁসায় কারণ এর লোভনীয় প্রকৃতির কারণে। সেকামাররা হয় একটি সোশ্যাল মিডিয়া হ্যাশট্যাগ শুরু করবে বা চড়বে যেটি কোনো কুইক মানি ভেঞ্চার অ্যাডভার্টাইজ করে। তারা অনসাস্পেক্টিং ভিক্টিমদের এক ফিজিক্যাল ব্যাংক একাউন্ট বা যেকোনো ডিজিটাল ওয়ালেট খুলতে বলবে এবং লগইন ডিটেইলস পাঠাতে বলবে।

ভিক্টিমদের সাধারণত কুইক ক্যাশ প্রমিস করা হয় একবার সেকামার একটি নতুন ট্রিক করে যা তারা সম্প্রতি ডিসকভার করেছে একাউন্টে। এটি রিস্ক-ফ্রি দেখানোর জন্য, সেকামাররা তাদের ভিক্টিমদের একাউন্ট ফান্ড না করার জন্য বলবে। অধিকাংশ মানুষের কাছে, এটি একটি রিস্ক-ফ্রি, উইন-উইন সিনেরিও মনে হবে। এমনকি যদি সেকামার একাউন্ট নিয়ে পালিয়ে যায়, তাদের কিছু হারাতে হবে না। যাইহোক, আপনার অনেক কিছু হারাতে হবে কারণ আপনার পরিচয় সেটি একাউন্টের সাথে জড়িত। একবার আপনি আপনার ডেটা দিয়ে তৈরি একাউন্টটি তাদের পাঠালে, তারা সেটি জব্দ করবে এবং ইলিগ্যাল ফান্ড ফানেল করতে ব্যবহার করবে।

করা ঝুঁকিতে?

তরুণ ইন্টারনেট ব্যবহারকারীরা বিশেষ করে ঝুঁকিতে। এই Business Live রিপোর্ট অনুযায়ী, বারক্লে ব্যাংকে রিপোর্ট করা মানি মুল একাউন্টের প্রায় এক-তৃতীয়াংশ ২১ বছরের নিচে বয়সীদের ছিল। অনুরূপভাবে, এই গার্ডিয়ান রিপোর্ট দেখাচ্ছে যে ২৫ বছরের নিচে বয়সীদের চারজনে একজনের মতো লোক सोশ্যাল মিডিয়া ট্যাগে মুলিং স্ক্যাম বেইটের সাথে ইন্টারঅ্যাক্ট করেছিল। এই বেইটগুলো #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip, এবং অনুরূপ হ্যাশট্যাগে মেনে থাকে।

তরুণ লোকদের সাধারণত টার্গেট করা হয় কারণ তারা দ্রুত টাকার প্রয়োজন বেশি অনুভব করে। তারা টেক-সেভি হওয়ার কারণে সেকামারর ইনস্ট্রাকশন ফলো করতে পারে। যাইহোক, ঝুঁকি তরুণদের জন্য সীমাবদ্ধ নয়। রিমোট ওয়ার্কিং অপছুনিটি খুঁজে বের করা লোক এবং ডেটিং সাইটের ইউজাররাও ঘন ঘন টার্গেট হয়। কেউও টার্গেট হতে পারে।

ভিক্টিম হওয়ার ফলাফল

ইন্টারনেট ফ্রডস্টাররা মুল রিক্রুট করে তাদের ভিক্টিম এবং তাদের মাঝে অবস্ট্রাকশনের লেয়ার যোগ করতে। কখনো কখনো, এই ফ্রডস্টাররা মুলের চেইন রাখে যেখানে একটি মুল অন্য মুলের কাছে প্যাকেজ শিপ করে, কার্যকরভাবে অপরাধীদের এবং ভিক্টিমের মাঝে আরও দূরত্ব যোগ করে।

যেহেতু এটি লযনফোর্সমেন্ট এজেন্সীদের জন্য তাদের ট্র্যাক ডাউন করা অসাধারণভাবে কঠিন করে তোলে, তাই মুলিং স্ক্যাম ফ্রডস্টারদের জন্য একটি আকর্ষণীয় ট্যাকটিক বানাতে। যখন লযনফোর্সমেন্ট এজেন্সি অপরাধীদের খুঁজতে যায়, ডিজিটাল ট্রেইল আপনার দরজায় নিয়ে যায়। দুর্ভাগ্যক্রমে, শুধু কিছু মানুষ মুলিং স্ক্যামের সম্পর্কে জানে। আপনি একটি ভিক্টিম হতে পারেন এবং এটি বুঝতে পারবেন না যতক্ষণে খুব দেরি হয়ে যায়।

বেশিরাম অনলাইন স্ক্যামের মত যেখানে আপনি শুধু ব্যক্তিগত ক্ষতি ভুগেন, মুলিং স্ক্যামের ভিক্টিম হলে আপনি জেলে যেতে পারেন। আপনার ব্যাংক একাউন্ট বা ডিজিটাল ওয়ালেট যদি মুলিং এক্টিভিটির জন্য ব্যবহার হয়, তবে তئরি অনুযায়ী আপনি একটি ক্রাইমে culpable। এছাড়া, আপনি যদি অনজানে ক্রিমিনাল এক্টিভিটির প্রসিড্স আইটেমগুলো অন্য লোকেশনে ফরওয়ার্ড করেন, তবে আপনি সেসব সংশ্লিষ্ট ক্রাইমে অভিযুক্ত হয়ে পড়তে পারেন।

আপনার দেশ এবং স্থানীয় আইনের ওপর নির্ভর করে, মুলিং স্ক্যামের শিকার হওয়া আপনাকে হাজার হাজার ডলার জরিমানা, আপনার রেপুটেশনে দাগ, বা দীর্ঘ কারাবাস খরচ করতে পারে।

আপনার রক্ষা কীভাবে করবেন

অনলাইনে লোকদের সাথে ডিল করার সময় নিচের চেকলিস্ট ব্যবহার করুন মুলিং স্ক্যামে ভিক্টিম হয়ে পড়তে থেকে নিজেকে রক্ষা করতে:

1. অনলাইনে যারা সাথে যোগাযোগ করছেন তাদের কাছে আপনার প্রাইভেট ব্যাংকিং ডিটেইল কখনো দিবেন না, আপনি কতক্ষণ ধরে তাদের সাথে ইন্টারঅ্যাক্ট করছেন সেটি নির্বিশেষে।
2. যেসব জব অফার আপনাকে আপনার নামে একাউন্ট খুলতে এবং অনলাইনে যেসব এন্টিটি সাথে ইন্টারঅ্যাক্ট করেছেন সেগুলোর জন্য ফান্ড প্রসেস করতে বলে, সেগুলো περίক্ষা করুন। কোম্পানির নাম এবং কন্ট্যাক্ট অনলাইনে চেক করার চেষ্টা করুন; যদি এটি একটি লেজিটিমেট বিজনেস হয়, তবে কল করে কনফার্ম করুন যে তারা অফারের পক্ষে।
3. ডেটিং সাইটে যেসব লোক আপনাকে আপনার ডিজিটাল ওয়ালেটে ফান্ড রিসিভ করে অন্য কেউকে ট্রান্সফার করতে বলে, তাদের সাথে যোগাযোগ ভাঙুন।
4. যেকোনো অনলাইন হিউম্যানিটেরিয়ান মিশন যা আপনাকে ফিজিক্যাল গুডস অন্যদের কাছে ফরওয়ার্ড করতে বলে, সেগুলোর সাহায্য করতে সতর্ক থাকুন।
5. সন্দেহজনক সোশ্যাল মিডিয়া অফার যেগুলো আপনার ফান্ড ডাবল করবে বা আপনার ডিজিটাল ওয়ালেট "টপ আপ" করবে আপনার লগইন ডিটেইলস পাঠালে, সেগুলো এড়িয়ে চলুন।

মুল হবেন না

আপনি যদি অনুভব করেন যে আপনি ইতিমধ্যে গলায় গলা মুলিং স্ক্যামে আছেন; আপনার ট্রানজ্যাকশনের যতটুকু সম্ভব রেকর্ড রাখুন, লিগ্যাল অ্যাডভাইস নিন, এবং লযনফোর্সমেন্ট সাথে অবিলম্বে যোগাযোগ করুন।

ম্যালিশিয়াস ব্যক্তিদের শিকার হবেন না, ইন্টারনেট সেফটি বেস্ট প্র্যাকটিস গ্রহণ করুন। সতর্ক থাকুন, অনলাইনে লোকদের সাথে ইন্টারঅ্যাকশনে সতর্ক रहুন। মুল হবেন না।