গত কয়েক বছরে ক্রিপ্টোকারেন্সি সেক্টর অত্যন্ত দ্রুত গতিতে বৃদ্ধি পেয়েছে। ২০২১ সালে বিতর্কো وحدها ৫০,০০০ ডলারের বেশি মুল্যে পৌঁছাতে পারে কারণ অধিক মানুষ বাজারে টাকা বিনিয়োগ করছেন। দুর্ভাগ্যবশত, এই শিল্পে স্ক্যামের সংখ্যাও একসাথে বেড়েছে।
ক্রিপ্টোকারেন্সি স্ক্যামের পরিচিতি
ক্রিপ্টোকারেন্সির বিমূর্ত প্রকৃতি এবং এর পেছনের প্রযুক্তি স্ক্যামারদের এই সেক্টরে তাদের कपটমূলক স্কিম সফলভাবে চালাতে সহজ করে দেয়। প্রায়শই ক্রিপ্টো স্ক্যামাররা মার্কেটিং জার্গন এবং ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রযুক্তি সম্পর্কে মিথ্যা দাবি মিলিয়ে অননিভেজ্ঞ শিকারদের তাদের স্কিমের বৈধতা সম্পর্কে বিশ্বাস করাতে পারেন।
ক্রিপ্টোকারেন্সির স্ক্যামের বিশাল সম্ভাবনা ngàyে দিনে আরও স্পষ্ট হয়ে উঠছে। শুধু ২০১৯ সালে ক্রিপ্টোকারেন্সি স্ক্যামের মাধ্যমে ৪ বিলিয়ন ডলারের বেশি হারানো হয়েছে।
অন্যদের চেয়ে বেশি প্রযুক্তিগত জ্ঞান সম্পন্ন স্ক্যামাররা হ্যাকিং কৌশল এবং সোশ্যাল ইঞ্জিনিয়ারিং ব্যবহার করে তাদের ক্রিপ্টো স্কিম এগিয়ে নিয়ে যায়। ব্লকচেন নেটওয়ার্ক এবং এনক্রিপশন কৌশল যেগুলো তাদের সুরক্ষিত রাখে বিশ্বস্ত, অনেক স্ক্যাম শিকার ফিশিং ইমেলের মতো কার্যকর טרিকসের प्रति সতর্ক থাকার প্রয়োজন বোঝা না যায়।
বিটকয়েন বা অন্য কোনো ক্রিপ্টোকারেন্সি কেনার আগে আপনার জানা দরকার প্রধান ক্রিপ্টোকারেন্সি স্ক্যামগুলো নিচে দেওয়া হলো:
১. প্রাথমিক কয়েন অফারিং (আইসিও)
প্রাথমিক কয়েন অফারিং (আইসিও) হলো একটি ফান্ডরেইজিং পদ্ধতি যা স্মার্ট কন্ট্রাক্ট এবং ক্রিপ্টোকারেন্সি ব্যবহার করে একটি সংস্থা এবং এর অংশগ্রহীদের মধ্যে পেমেন্ট স্বয়ংক্রিয়ভাবে করে। ক্রিপ্টোকারেন্সি কোম্পানিগুলো ভবিষ্যৎ ব্যবহারকারীদের কাছ থেকে টাকা উত্থানের জন্য আইসিও ব্যবহার করে। যদিও আইসিও ব্যবহার করে অনেক সফল কোম্পানি তৈরি হয়েছে, অনেক ফান্ডরেইজিং অভিযান স্ক্যাম হয়ে যায়।
২০১৮ সালের একটি গবেষণা অনুযায়ী ৮০% আইসিও স্ক্যাম। আইসিওর প্রাথমিক দিনগুলোতে অনেক প্রজেক্ট মहीनों ধরে তাদের ফান্ডরেইজিং প্রচার করত। বিভিন্ন কৌশল ব্যবহার করা হতো, যার মধ্যে গেরিলা মার্কেটিংর জন্য বাউন্টি অফার করা অন্তর্ভুক্ত। কাজের প্রোডাক্ট না থাকেও অনেক প্রজেক্ট টাকা উত্থান করতে পারত এবং পরে তাদের বিনিয়োগকারীদের সাথে যোগাযোগ বন্ধ করে দিত।
অনেক আইসিও ক.ª দাঁড়িয়েছিল যেন বাস্তব উদ্যোক্তা কর্তৃক পরিচালিত হচ্ছে যাদের ভালো ট্র্যাক রেকর্ড। অনেক ক্ষেত্রে পরে জানা যায় যে যেসব "উদ্যোক্তা" বলা হচ্ছে আসলে অন্যের পরিচয় ব্যবহার করে অপরিচিত অপরাধী। কিছু প্রজেক্ট то উদ্যোগ নেয় উদ্যোগের পক্ষ থেকে বিখ্যাত নামগুলোকে সমর্থন করিয়ে আনার।
বৈধ এবং নকল আইসিওর মধ্যে পার্থক্য করা প্রায়শই কঠিন। এর একমাত্র কারণ হলো অধিকাংশ আইসিও অনলাইনে হয় এবং সংস্থা ও অংশগ্রহীদের মধ্যে почти কোনো ফেস-টু-ফেস যোগাযোগ থাকে না।
হ্যাকিং আক্রমণের কারণে বৈধ আইসিও প্রজেক্টগুলোও তাদের ফান্ডারদের টাকা হারায়। ২০১৮ সালের একটি গবেষণা অনুযায়ী ৩.৭ বিলিয়ন ডলারের মধ্যে ৪০০ মিলিয়ন ডলার আইসিও প্রজেক্ট থেকে হ্যাকের মাধ্যমে চুরি করা হয়েছিল। ফিশিংের মতো সাধারণ পদ্ধতি ব্যবহার করে বৈধ আইসিও প্রজেক্টদের তাদের ফান্ড giải phóng করতে বাধা দেওয়া হতো।
২. বিটকয়েন মাইনিং স্ক্যাম
বিটকয়েন মাইনিং হলো একটি প্রক্রিয়া যা কম্পিউটেশনাল পাওয়ার ব্যবহার করে ব্লকচেন লেজারে ট্রানজেকশন নিরাপদে যোগ করে। ব্লকচেন নেটওয়ার্কের কম্পিউটারগুলো জটিল গাণিতিক সমস্যা সমাধান করে যা ট্রানজেকশন নিশ্চিত করতে সাহায্য করে তাদের অপরিবর্তনীয় লেজারে যোগ করার আগে। অন্যান্য অনেক ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রজেক্টও তাদের নেটওয়ার্ক সুরক্ষিত করতে একই মাইনিং কৌশল ব্যবহার করে।
বছর-ha বিতরণে, এই প্রক্রিয়াটি শুধু যেকোনো ডিভাইস দিয়ে চালাতে অনেক কঠিন হয়ে উঠেছে। এখন, বিটকয়েন মাইনিং অপারেশন থেকে লাভ করার জন্য আরও উন্নত হার্ডওয়্যার প্রয়োজন যা সাধারণ মানুষের জন্য প্রাপ্ত করা এবং ব্যবহার করা কঠিন। এই কারণে অনেক মানুষ ক্রিপ্টোকারেন্সি মাইনিং অন্যদের আউটসোর্স করতে আরও ইচ্ছুক হয়।
অনেক স্ক্যামার মানুষের ক্রিপ্টোকারেন্সি মাইনিং সার্ভিস নেওয়ার ইচ্ছা নিয়ে সুবিধা নেয়। ক্রিপ্টো মাইনিং স্ক্যামের অপারেটররা তাদের শিকারদের তাদের মাইনিং পুলে বিনিয়োগ করতে বলে যাতে তারা উল্লেখযোগ্য রিটার্ন পেতে পারে। ফান্ড পাওয়ার পর স্ক্যামাররা সাধারণত তাদের শিকারদের মেসেজের উত্তর দিতে বন্ধ করে দেয়।
বিটকয়েন মাইনিং স্কিমের পেছনের অপরাধীরা তাদের শিকারদের নতুন বিনিয়োগকারী আনার চেষ্টা ও করতে পারে। এই ধরনের স্কিমে সাধারণত নতুন বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে টাকা নিয়ে পুরনো বিনিয়োগকারীদের টাকা দেওয়া হয় যতক্ষণ না পেমেন্টের চক্র টিকানো যায় না।
৩. ক্রিপ্টোকারেন্সি গিভ-ওয়ে স্ক্যাম
ক্রিপ্টোকারেন্সি গিভ-ওয়ে স্ক্যামে সোশ্যাল ইঞ্জিনিয়ারিং ব্যবহার করে বিনিয়োগকারীদের তাদের ক্রিপ্টোকারেন্সি পাঠাতে বাধা দেওয়া হয় যাতে তারা বেশি পরিমাণে টোকেন পান। এই স্ক্যামগুলো খুব আকর্ষণীয় হতে পারে, বিশেষ করে যখন স্ক্যামাররা সেলিব্রিটিগুলোর ভেস ধরে তাদের শিকারদের বিশ্বাস করাতে চান।
গতকালে বিভিন্ন ধরনের সোশ্যাল মিডিয়া সাইট ক্রিপ্টো গিভ-ওয়ে স্ক্যাম চালানোর জন্য ব্যবহার করা হয়েছে। স্ক্যামাররা ইউটিউবে প্রযুক্তি নেতাদের ভিডিও আপলোড করে সেখানে টেক্সট যোগ করত। টেক্সটটি দর্শকদের নকল ক্রিপ্টো গিভ-ওয়ে-এ অংশ নেওয়ার জন্য বাধা দিত। অনেক মানুষ মনে করে গিভ-ওয়েগুলো বৈধ কারণ ভিডিওগুলোতে প্রযুক্তি শিল্পের হাই-প্রোফাইল নাম থাকে।
টুইটার অ্যাকাউন্টও ক্রিপ্টোকারেন্সি গিভ-ওয়ে আশা করে মানুষের কাছ থেকে টাকা চুরি করতে ব্যবহার করা হয়েছে। অপরাধীরা সেলিব্রিটি এবং প্রযুক্তি শিল্পের হাই-প্রোফাইল ব্যক্তিদের ভেস ধরে প্ল্যাটফর্মের ব্যবহারকারীদের আত্মবিশ্বাস জিতন। গিভ-ওয়ে পোস্ট স্ক্যামাররা তাদের নকল প্রোফাইল থেকে টাইমলাইন এবং অন্য টুইটার ব্যবহারকারীদের পোস্টে করে।
৪. নকল ওয়েবসাইট এবং ক্রিপ্টো স্ক্যাম
নকল ডোমেন ব্যবহার করে ক্রিপ্টোকারেন্সি শিল্পের বৈধ সংস্থাগুলোর 것처럼 ওয়েব ফর্ম দেখানো যায়। নকল ওয়েবসাইট ব্যবহার করে নকল ওয়ালেট এবং ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জকে বৈধ দেখানো হয়।
হ্যাকাররা ক্রিপ্টো ওয়ালেট ব্যবহারকারীদের ডেটা পেতে পারেন যখন তারা তাদের এক্সচেঞ্জ এবং ওয়ালেটের তথ্য পায়। প্রাপ্ত তথ্য ব্যবহার করে শিকারদের ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে লগইন করা যায়।
নকল ওয়েবসাইট ব্যবহারকারীকে সফটওয়্যার ডাউনলোড করার জন্য বলতে পারে। একজন ব্যবহারকারী, যারা মনে করে তারা একটি বৈধ ওয়েবসাইট ব্যবহার করছেন, সফটওয়্যার ডাউনলোড করতে পারে যাতে ম্যালিশিয়াস কোড থাকে যা তাদের ডিভাইস থেকে তথ্য চুরি করে।
৫. ইল্ড ফার্মিং ইনসেন্টিভ
ইল্ড ফার্মিং হলো একটি ডিসেন্ট্রালাইজড ফাইন্যান্স উদ্ভাবন যা ক্রিপ্টোকারেন্সি স্টেকিং থেকে রিটার্ন অর্জন করতে সক্ষম করে। ইথেরিয়াম ব্লকচেনের ওপর নির্মিত ইল্ড ফার্মিং সফটওয়্যার লেনডিং প্রক্রিয়াটি স্বয়ংক্রিয় করে, যাতে মানুষ লিকোইডিটি প্রদান করে ইন্টারেস্ট উপার্জন করতে পারে। কিছু ইল্ড ফার্মিং প্রজেক্ট বিটকয়েনও ব্যবহার করে।
ডিসেন্ট্রালাইজড ফাইন্যান্স ইকোসিস্টেমের টপ ডেভেলপাররা দ্বারা তৈরি অনেক বৈধ ইল্ড ফার্মিং প্রজেক্ট আছে কিন্তু অনেক ক্রিপ্টো স্ক্যামারও আছে যারা কেবল বিদ্যমান প্রজেক্টের কোড কপি করে তাদের ম্যালিশিয়াস কোড যোগ করে ফান্ড চুরি করতে পারে। অন্যান্য স্ক্যামার লম্বা সময় ধরে বৈধ হওয়ার ভাব দেখিয়ে বিনিয়োগকারীদের টাকা নিয়ে ফরার हो जाता है।
ইল্ড ফার্মিং ইকোসিস্টেমের বেনামী প্রকৃতি একটি প্রজেক্ট বৈধ কিনা তা নির্ধারণ করা খুব কঠিন করে দেয়। এমনকি যেখানে প্রজেক্টগুলো বৈধ, সেখানে সবসময় রিস্ক থাকে যে প্রজেক্টের কোডে বাগ থাকতে পারে যা লাভের জন্য শোষিত হতে পারে।
আরো সাম্প্রতিক সময়ে, চিন্তা বেড়েছে যে আরও স্ক্যামার নকল হ্যাক তৈরি করবে যাতে তারা টাকা হারানোর দায় নিজেদের থেকে "অজানা" অপরাধীদের দিকে ফিরিয়ে দিতে পারে।
৬. ইমেইল-ভিত্তিক ক্রিপ্টো স্ক্যাম
এটি আর গোপন নয় যে অনলাইন গোপনীয়তা আমাদের অধিকাংশের জন্য অতীতে পরিণত হচ্ছে। ডেটা লিক এবং গোপনীয়তা-বিরোধী ইউজার এগ্রিমেন্ট পলিসি গত بضع বছরে অত্যন্ত প্রচলিত হয়েছে। এর ফলে স্ক্যামাররা ডার্ক ওয়েব থেকে বা আপনি যে লেজিটিমেট সার্ভিসগুলো ব্যবহার করেন সেখান থেকে আপনার যোগাযোগের বিবরণ প্রাপ্ত করা অনেক সহজ হয়ে গেছে।
আপনার যোগাযোগের বিবরণ নিয়ে একজন স্ক্যামার আপনার ব্যবহৃত একটি সার্ভিসের ভেস ধরে আপনাকে ইমেইল করতে পারে এবং ইমেইল বডিতে থাকা একটি লিংকে ক্লিক করার অনুরোধ করতে পারে। ইমেইলটিতে একটি সমস্যার বিবরণ থাকতে পারে যা তাত্ক্ষণিক মনোযোগ দাবি করে। এটি শিকারকে ম্যালিশিয়াস লিংকে ক্লিক করতে বা একটি নকল ওয়েবসাইটে প্রবেশ করতে প্ররোচিত করার জন্য করা হয় যেখানে তারা বিনা বুঝেই তাদের বিবরণ দিতে পারে।
ইমেইল স্ক্যাম খুব সহজে শিকার হতে পারে কারণ অধিকাংশ মানুষ তাদের ব্যবহৃত সার্ভিসগুলোর ওপর অনেক আস্থা রাখে এবং একজন পরিচিত সার্ভিস থেকে ইমেইল আসলে সেটি ম্যালিশিয়াস হবে তা আশা করে না।
ক্রিপ্টো ওয়াইল্ড ওয়েস্ট-এ সুরক্ষিত থাকা
যদিও ক্রিপ্টোকারেন্সি বিশ্বকে অবিশ্বাস্যভাবে পরিবর্তন করছে, এই সেক্টরে স্ক্যামের কারণে অনেক মানুষের জীবন ধ্বংস হয়েছে। ক্রিপ্টোকারেন্সি প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার করার সময় লাল ঝंडা (নতুন এবং পুরানো উভয়) সবসময় খোঁজে বের করার জন্য সতর্ক থাকা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ।
ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রযুক্তি অনেক আর্থিক প্রক্রিয়াকে স্বয়ংক্রিয় করেছে এবং ব্যাংকিংকে মানুষের হাতে দিয়েছে। এর মানে আপনি সাইবার সিকিউরিটি চেনের সবচেয়ে слаব বিন্দু এবং একটি ক্রিপ্টো স্ক্যামের লক্ষ্য হতে পারেন। আপনি যে প্ল্যাটফর্মগুলো ব্যবহার করেন সেগুলোর পেছনের প্রযুক্তি এবং মানুষও আপনার সিদ্ধান্তের সময় অনেক বিবেচনার যোগ্য।
