গত কয়েক বছরে ক্রিপ্টোকারেন্সি সেক্টর সূচকীয় হারে বৃদ্ধি পেয়েছে। 2021 সালে শুধুমাত্র বিটকয়েনের মূল্য $50,000-এর উপরে বেড়েছে কারণ আরও বেশি লোক বাজারে নগদ ঢেলে দিয়েছে। দুর্ভাগ্যবশত, শিল্পে কেলেঙ্কারির সংখ্যাও বেড়েছে।
ক্রিপ্টোকারেন্সিতে আগ্রহী? আপনি নিমগ্ন হওয়ার আগে, আপনাকে বিভিন্ন ধরনের ক্রিপ্টোকারেন্সি স্ক্যাম এবং প্রতারণার বিষয়ে সচেতন হতে হবে।
ক্রিপ্টোকারেন্সি স্ক্যামের একটি ওভারভিউ
ক্রিপ্টোকারেন্সিগুলির বিমূর্ত প্রকৃতি এবং হুডের অধীনে প্রযুক্তি স্ক্যামারদের পক্ষে সেক্টরে তাদের প্রতারণামূলক স্কিমগুলি সফলভাবে সম্পাদন করা সহজ করে তোলে। প্রায়শই, ক্রিপ্টোকারেন্সি স্ক্যামাররা ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রযুক্তি সম্পর্কে মিথ্যা দাবির সাথে বিপণন জার্গনকে একত্রিত করে তাদের স্কিমগুলির বৈধতা সম্পর্কে সন্দেহাতীত শিকারদের বোঝাতে।
স্ক্যামের জন্য ক্রিপ্টোকারেন্সির বিশাল সম্ভাবনা ক্রমশ স্পষ্ট হয়ে উঠেছে। শুধুমাত্র 2019 সালে, ক্রিপ্টোকারেন্সি স্ক্যামের মাধ্যমে $4 বিলিয়নের বেশি লোকসান হয়েছে।
স্ক্যামাররা যারা অন্যদের তুলনায় প্রযুক্তিগতভাবে বেশি ঝোঁক তাদের ক্রিপ্টোকারেন্সি স্কিমগুলিকে এগিয়ে নিতে হ্যাকিং কৌশল এবং সোশ্যাল ইঞ্জিনিয়ারিং ব্যবহার করে। যদিও ব্লকচেইন নেটওয়ার্ক এবং সেগুলিকে সুরক্ষিত করার জন্য ব্যবহৃত এনক্রিপশন কৌশলগুলি নির্ভরযোগ্য, অনেক কেলেঙ্কারীর শিকার ইমেল ফিশিংয়ের মতো কার্যকর কৌশলগুলির দিকে নজর রাখার প্রয়োজনীয়তা স্বীকার করতে ব্যর্থ হয়৷
বিটকয়েন বা অন্য কোনো ক্রিপ্টোকারেন্সি কেনার আগে আপনাকে জানতে হবে এমন ক্রিপ্টোকারেন্সি স্ক্যামগুলি এখানে রয়েছে৷
1. প্রাথমিক মুদ্রা অফারগুলি
একটি প্রাথমিক মুদ্রা অফার (ICO) হল একটি তহবিল সংগ্রহের অনুশীলন যা একটি প্রতিষ্ঠান এবং এর স্টেকহোল্ডারদের মধ্যে অর্থপ্রদান স্বয়ংক্রিয় করতে স্মার্ট চুক্তি এবং ক্রিপ্টোকারেন্সি ব্যবহার করে। ক্রিপ্টোকারেন্সি কোম্পানিগুলি ভবিষ্যতের ব্যবহারকারীদের কাছ থেকে অর্থ সংগ্রহ করতে ICO ব্যবহার করে। যদিও ICO ব্যবহার করে অনেক বড় কোম্পানি তৈরি করা হয়েছে, তহবিল সংগ্রহের অনেক অনুশীলনই কেলেঙ্কারীতে পরিণত হয়েছে।
2018 সালের একটি সমীক্ষায় 80% ICO কে কেলেঙ্কারী হিসেবে দেখা গেছে। আইসিও-এর আগের দিনগুলিতে, অনেকগুলি প্রকল্প তাদের তহবিল সংগ্রহের অনুশীলনের প্রচারে কয়েক মাস ব্যয় করেছিল। গেরিলা বিপণনের জন্য অনুদানের প্রস্তাব সহ বিভিন্ন কৌশল ব্যবহার করা হয়েছিল। কাজের পণ্য না থাকা সত্ত্বেও, অনেক প্রকল্প তাদের বিনিয়োগকারীদের সাথে যোগাযোগ বন্ধ করার আগে তহবিল সংগ্রহ করতে সক্ষম হয়েছিল৷
অনেক আইসিও ভালো ট্র্যাক রেকর্ড সহ বৈধ উদ্যোক্তাদের দ্বারা পরিচালিত বলে মনে হচ্ছে। অনেক ক্ষেত্রে, এটি পরে পাওয়া যাবে যে অনুমিত "উদ্যোক্তা" আসলে অন্য ব্যক্তিদের পরিচয় ব্যবহার করে মুখবিহীন অপরাধী ছিল। কিছু প্রকল্প শিল্পের উল্লেখযোগ্য নামগুলির জনসাধারণের সমর্থন পাওয়ার মতো পর্যন্ত যায়৷
একটি বৈধ ICO এবং একটি জাল একের মধ্যে পার্থক্য করা প্রায়ই কঠিন। এটি আংশিকভাবে এই কারণে যে বেশিরভাগ ICO অনলাইনে সম্পাদিত হয়েছে সংস্থা এবং স্টেকহোল্ডারদের মধ্যে প্রায় কোনও মুখোমুখি মিথস্ক্রিয়া ছাড়াই৷
এমনকি বৈধ ICO প্রজেক্টগুলি তাদের ফান্ডারদের অর্থ হারায় তাদের উপর হ্যাকিং আক্রমণের ফলে। 2018 সালের একটি সমীক্ষায় দেখা গেছে যে $3.7 বিলিয়নের মধ্যে $400 মিলিয়ন আইসিও প্রকল্পগুলি থেকে হ্যাকের মাধ্যমে চুরি হয়েছে। ফিশিংয়ের মতো সাধারণ পদ্ধতিগুলি বৈধ ICO প্রকল্পগুলিকে তাদের তহবিল প্রকাশের জন্য প্রতারণা করার জন্য ব্যবহার করা হয়েছিল৷
2. বিটকয়েন মাইনিং কেলেঙ্কারী
বিটকয়েন মাইনিং হল এমন একটি প্রক্রিয়া যা ব্লকচেইন লেজারে নিরাপদে লেনদেন যোগ করতে গণনা শক্তি ব্যবহার করে। ব্লকচেইন নেটওয়ার্কের কম্পিউটারগুলি জটিল গাণিতিক সমস্যার সমাধান করে যা অপরিবর্তনীয় লেজারে যোগ করার আগে লেনদেন নিশ্চিত করতে সাহায্য করে। অন্যান্য অনেক ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রজেক্টও তাদের নেটওয়ার্ক সুরক্ষিত করতে একই ধরনের খনির কৌশল ব্যবহার করে।
বছরের পর বছর ধরে, প্রক্রিয়াটি যেকোনও ডিভাইস দিয়ে চালানো অনেক কঠিন হয়ে উঠেছে। এখন, বিটকয়েন মাইনিং ক্রিয়াকলাপগুলি থেকে মুনাফা অর্জনের জন্য আরও উন্নত হার্ডওয়্যার প্রয়োজন যা প্রায়শই গড় ব্যক্তির জন্য অর্জন করা এবং ব্যবহার করা আরও কঠিন। এটি অনেক লোককে অন্যদের কাছে ক্রিপ্টোকারেন্সি মাইনিং আউটসোর্স করতে ইচ্ছুক করে তোলে।
অনেক স্ক্যামার ক্রিপ্টোকারেন্সি মাইনিং পরিষেবা নিযুক্ত করার জন্য মানুষের ইচ্ছার সুযোগ নিয়েছে। ক্রিপ্টোকারেন্সি মাইনিং কেলেঙ্কারির অপারেটররা তাদের ভুক্তভোগীদের তাদের মাইনিং পুলে বিনিয়োগ করতে রাজি করার চেষ্টা করে যাতে তারা উল্লেখযোগ্য রিটার্ন লাভ করতে পারে। স্ক্যামাররা সাধারণত তহবিল পাওয়ার পরে তাদের ভুক্তভোগীদের বার্তাগুলিতে প্রতিক্রিয়া দেওয়া বন্ধ করে দেয়।
বিটকয়েন মাইনিং স্কিমগুলির পিছনের অপরাধীরা নতুন বিনিয়োগকারীদের আনার জন্য তাদের শিকারদের বোঝানোর চেষ্টা করতে পারে। এই ধরনের স্কিমগুলির মধ্যে সাধারণত নতুন বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে টাকা কেড়ে নেওয়া হয় যাতে আগের বিনিয়োগকারীদের অর্থ প্রদান করা হয় যতক্ষণ না পেমেন্টের চক্র আর টিকিয়ে রাখা যায় না।
3. ক্রিপ্টোকারেন্সি গিভওয়ে স্ক্যাম হতে পারে
ক্রিপ্টোকারেন্সি গিওয়ে স্ক্যামগুলির মধ্যে সোশ্যাল ইঞ্জিনিয়ারিং ব্যবহার করে বিনিয়োগকারীদেরকে তাদের ক্রিপ্টোকারেন্সি পাঠানোর জন্য বোঝানোর জন্য টোকেনগুলির একটি বড় পরিমাণ পাওয়ার জন্য জড়িত। এই ধরনের স্ক্যামগুলি বেশ বিশ্বাসযোগ্য হতে পারে, বিশেষ করে যখন স্ক্যামাররা তাদের শিকারকে বোঝানোর জন্য সেলিব্রিটিদের নকল করে।
অতীতে বিভিন্ন ধরনের সোশ্যাল মিডিয়া সাইট ব্যবহার করা হয়েছে ক্রিপ্টোকারেন্সি গভওয়ে স্ক্যামগুলি চালানোর জন্য। স্ক্যামাররা ইউটিউবে আপলোড করা প্রযুক্তি নেতাদের ভিডিওতে পাঠ্য যোগ করেছে। পাঠ্যটি দর্শকদের জাল ক্রিপ্টোকারেন্সি উপহারে অংশগ্রহণ করতে রাজি করায়। অনেক লোক ধরে নেয় যে উপহার দেওয়া বৈধ কারণ ভিডিওগুলিতে প্রযুক্তি শিল্পের উচ্চ-প্রোফাইল নাম রয়েছে।
টুইটার অ্যাকাউন্টগুলি ক্রিপ্টোকারেন্সির উপহারের আশায় লোকেদের কাছ থেকে অর্থ চুরি করতেও ব্যবহার করা হয়েছে। প্ল্যাটফর্মে ব্যবহারকারীদের আস্থা অর্জনের জন্য অপরাধীরা প্রযুক্তি শিল্পের সেলিব্রিটি এবং উচ্চ-প্রোফাইল ব্যক্তিদের ছদ্মবেশ ধারণ করে। স্ক্যামারের জাল প্রোফাইল থেকে তাদের টাইমলাইনে এবং অন্যান্য টুইটার ব্যবহারকারীদের পোস্টে গিভওয়ে পোস্ট করা হয়।
4. জাল ওয়েবসাইট এবং ক্রিপ্টো স্ক্যাম
জাল ডোমেইনগুলি ওয়েব ফর্মগুলি উপস্থাপন করতে ব্যবহার করা যেতে পারে যেন তারা ক্রিপ্টোকারেন্সি শিল্পের বৈধ সংস্থাগুলির অন্তর্গত। জাল ওয়ালেট এবং ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জগুলিকে বৈধ দেখাতে নকল ওয়েবসাইটগুলি ব্যবহার করা হয়েছে৷
হ্যাকাররা ক্রিপ্টোকারেন্সি ওয়ালেট ব্যবহারকারীদের ডেটাতে অ্যাক্সেস লাভ করতে সক্ষম হয় একবার তারা তাদের বিনিময় এবং ওয়ালেটের তথ্য পেয়ে যায়। প্রাপ্ত তথ্য ভিকটিমদের ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে লগ ইন করতে ব্যবহার করা যেতে পারে।
জাল ওয়েবসাইটগুলি ব্যবহারকারীকে সফ্টওয়্যার ডাউনলোড করতেও প্ররোচিত করতে পারে। একজন ব্যবহারকারী, বিশ্বাস করে যে তারা একটি বৈধ ওয়েবসাইট ব্যবহার করছে, এমন সফ্টওয়্যার ডাউনলোড করতে পারে যার দূষিত কোড রয়েছে যা তাদের ডিভাইস থেকে তথ্য চুরি করে।
5. ফলন চাষ প্রণোদনা
ইল্ড ফার্মিং হল একটি বিকেন্দ্রীকৃত আর্থিক উদ্ভাবন যা ক্রিপ্টোকারেন্সি আটকে রেখে আয় করা সম্ভব করে তোলে। ইথেরিয়াম ব্লকচেইনের উপরে তৈরি ইল্ড ফার্মিং সফ্টওয়্যারটি ঋণ প্রদানের প্রক্রিয়াগুলিকে স্বয়ংক্রিয় করে, যা লোকেদের তারল্য প্রদান থেকে সুদ অর্জনের অনুমতি দেয়। কিছু ফলন কৃষি প্রকল্পও বিটকয়েন ব্যবহার করে।
বিকেন্দ্রীভূত ফিনান্স ইকোসিস্টেমে শীর্ষ ডেভেলপারদের দ্বারা তৈরি অনেক বৈধ ফলন চাষ প্রকল্প রয়েছে তবে অনেক ক্রিপ্টো স্ক্যামার রয়েছে যারা কেবল বিদ্যমান প্রকল্পগুলির কোড অনুলিপি করতে পারে এবং তহবিল চুরি করার জন্য তাদের দূষিত কোড যোগ করতে পারে। অন্যান্য স্ক্যামাররা বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে পাটি টেনে নেওয়ার আগে এবং সমস্ত তহবিল নিয়ে পালিয়ে যাওয়ার আগে দীর্ঘ সময়ের জন্য বৈধ হওয়ার ভান করে।
ফলন চাষ বাস্তুতন্ত্রের চেহারাহীন প্রকৃতি একটি প্রকল্প বৈধ কি না তা নিশ্চিত করা খুব কঠিন করে তোলে। এমনকি যেখানে প্রকল্পগুলি বৈধ, সেখানে সবসময় একটি ঝুঁকি থাকে যে প্রকল্পের কোডে বাগ থাকতে পারে যা লাভের জন্য কাজে লাগানো হয়৷
সাম্প্রতিক সময়ে, উদ্বেগ বেড়েছে যে আরও স্ক্যামাররা জাল হ্যাক তৈরি করবে যাতে তারা অর্থ হারানোর দোষ নিজেদের থেকে একজন "অজানা" অপরাধীর কাছে স্থানান্তর করতে পারে৷
6. ইমেল-ভিত্তিক ক্রিপ্টো স্ক্যামস
এটি কোন গোপন বিষয় নয় যে অনলাইন গোপনীয়তা ধীরে ধীরে আমাদের বেশিরভাগের জন্য অতীতের জিনিস হয়ে উঠছে। সাম্প্রতিক বছরগুলিতে ডেটা ফাঁস এবং গোপনীয়তা-বিরুদ্ধ ব্যবহারকারী চুক্তি নীতিগুলি এতটাই প্রচলিত হয়ে উঠেছে৷ এটি স্ক্যামারদের জন্য ডার্ক ওয়েব বা আপনার ব্যবহার করা বৈধ পরিষেবাগুলি থেকে আপনার যোগাযোগের বিশদ বিবরণ পেতে আরও সহজ করে তোলে।
আপনার যোগাযোগের বিশদ সহ, একজন স্ক্যামার আপনার ব্যবহার করা একটি পরিষেবা হওয়ার ভান করতে পারে এবং আপনাকে ইমেল বডিতে একটি লিঙ্কে ক্লিক করার অনুরোধ করতে ইমেল করতে পারে। ইমেলটিতে অবিলম্বে মনোযোগের প্রয়োজন এমন একটি সমস্যার বিবরণ থাকতে পারে। ভিকটিমকে একটি দূষিত লিঙ্কে ক্লিক করতে বা একটি জাল ওয়েবসাইট অ্যাক্সেস করতে আরও ইচ্ছুক করার জন্য এটি করা হয় যেখানে তারা বুঝতে না পেরে তাদের বিশদ বিবরণ দিতে পারে।
ইমেল স্ক্যামগুলি খুব সহজে পতিত হতে পারে কারণ বেশিরভাগ লোকেরই তাদের ব্যবহার করা পরিষেবাগুলির প্রতি অনেক আস্থা রয়েছে এবং তারা সাধারণত কোনও পরিচিত পরিষেবা থেকে কোনও ইমেল ক্ষতিকারক হওয়ার আশা করে না৷
ক্রিপ্টো ওয়াইল্ড ওয়েস্টে নিরাপদ থাকা
যদিও ক্রিপ্টোকারেন্সিগুলি বিশ্বকে অবিশ্বাস্য উপায়ে পরিবর্তন করছে, সেখানে অনেক লোক রয়েছে যাদের জীবন এই খাতের কেলেঙ্কারীর দ্বারা ধ্বংস হয়ে গেছে। ক্রিপ্টোকারেন্সি প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার করার সময় সবসময় লাল পতাকা (নতুন এবং পুরানো উভয়ই) সন্ধান করা খুবই গুরুত্বপূর্ণ৷
ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রযুক্তি অনেক আর্থিক প্রক্রিয়াকে স্বয়ংক্রিয় করেছে এবং ব্যাঙ্কিংকে মানুষের হাতে তুলে দিয়েছে। এর অর্থ হতে পারে যে আপনি সাইবারসিকিউরিটি চেইনের সবচেয়ে দুর্বল লিঙ্ক এবং একটি ক্রিপ্টো কেলেঙ্কারির লক্ষ্য হতে পারেন। আপনি ক্রিপ্টোকারেন্সি প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার করবেন কিনা তা সিদ্ধান্ত নেওয়ার সময় আপনি যে প্ল্যাটফর্মগুলি ব্যবহার করেন তার পিছনে থাকা প্রযুক্তি এবং লোকেদেরও অনেক বিবেচনা করা উচিত।
