ব্লকচেইন হলো একটি ডিস্ট্রিবিউটেড লেজার টেকনোলজি যেখানে একটি শেয়ার্ড ডিজিটাল লেজার ট্রানজ্যাকশন দৃশ্যমান এবং পarden্ত করে। বছরের পর বছর ফিউচারিস্টরা ব্লকচেইনকে ফ্রড থামানোর উপায় হিসেবে প্রচার করছিল। যাইহোক, ব্লকচেইনের কিছু গুণ আছে যা এটি বэд এক্টরদের দ্বারা বিভিন্ন স্ক্যামের জন্য উপযুক্ত করে তোলে—অনবিধা, আইনের অভাব, এবং ಅನোনিমিটি।
তাই ব্লকচেইন একটি অ্যাসেটের মালিকানা ইতিহাস দেখা সম্ভব করে এবং ফ্রড সনাক্ত করা তুলনামূলকভাবে সহজ করে, তবে এটি অসম্ভব করে দেয় না।
ব্লকচেইন কি নিরাপদ?
ব্লকচেইন নিরাপদ কিনা সেটি কয়েকটি ফ্যাক্টরের ওপর নির্ভর করে, যা আপনাকে ফ্রড ঝুঁকিতে ফেলতে পারে বা নাও ফেলতে পারে। ব্লকচেইন টেকনোলজি নিরাপত্তার জন্য তৈরি হলেও, এর নিরাপত্তার সীমাবদ্ধতা দুটি জিনিসে নিহিত—এর সাপোর্টিং টেকনোলজির সিকিউরিটি ফিচার এবং এর ব্যবহারে মানব দিক।
দুর্ভাগ্যক্রমে, আন্তর্জাতিক আইন ব্লকচেইন ব্যবহারের উত্থানের সাথে এডাপ্ট করতে পারেনি। ক্রেডিট কার্ড এবং ডেবিট কার্ডের বিপরীতে, অধিকাংশ দেশে ব্লকচেইন-সক্ষম ক্রিপ্টোকারেন্সি ট্রানজ্যাকশনের কোনো লিগ্যাল প্রোটেকশন নেই। আসলে, ক্রিপ্টো ট্রানজ্যাকশন সাধারণত কোনো ডিসপিউট প্রসেস অন্তর্ভুক্ত করে না, ক্যাঞ্সেল করা যায় না, এবং রিভার্সিবল নয়।
এটি জানা থাকলে, এখানে ব্লকচেইনে ফ্রড সম্ভব ৫টি পথ যা আপনার জানা উচিত।
১. ক্রিপ্টো-ম্যালওয়্যার
ক্রিপ্টো যতটুকু সাধারণ হচ্ছে, হ্যাকাররা অনধিকার চেষ্টা করছে অনসাস্পেক্টিং ডিভাইস মালিকদের মাইনিং উদ্দেশ্যে এক্সপ্লয়েট করার। একটি স্পেশাল টাইপের ম্যালওয়্যার ব্যবহার করে, হ্যাকাররা ক্রিপ্টোজ্যাকিং এক্টিভিটি চালাতে পারে যেখানে তারা অন্যের ডিভাইস এবং প্রসেসিং পাওয়ার ব্যবহার করে মাইনিং রিওয়ার্ড পায়।
কিছু ক্ষেত্রে, ক্রিপ্টো-ম্যালওয়্যার সন্দেহজনক লিংকে ক্লিক করলে হতে পারে যা ফেক প্রোগ্রাম ইনস্টল করে যা লেজিটিমেট মাইনিং সফটওয়্যার হিসেবে মেনে চলে। অথবা, সেগুলো কর্মীদের দ্বারা عمدে ইনস্টল করা হতে পারে যারা অফিসে ক্রিপ্টোকারেন্সি মাইন করতে চায়।
২. ক্রিপ্টো রাগ পুল
একটি ক্রিপ্টো রাগ পুল হলো যখন একটি ডেভেলপার একটি ক্রিপ্টোকারেন্সি টোকেন তৈরি করে লোকদের ফাঁসিয়ে এর ভ্যালু বাড়াতে সাহায্য করার জন্য তারপর তাদের ডোমিনেন্ট শেয়ার ক্যাশ আউট করার উদ্দেশ্যে। ডিসেন্ট্রালাইজড ফাইন্যান্স এক্সচেঞ্জ (DEXs) এবং লিকুইডিটি পুলে এটি সাধারণ। টোকেন ক্রিয়েটররা পার্সোনাল রিজার্ভ বা মার্কেটিং দিয়ে টোকেনের দাম ম্যানিপুলেট করে এবং হঠাৎই উইথড্র করা শুরু করে।
অনেক ঘটনায়, রাগ পুল মেম কয়েন বা পপ-ক্যালচার রেফারেন্স থেকে তৈরি কয়েন দিয়ে এক্সিকিউট করা হয়, যার কোনো ইতিহাস নেই বা další ডেভেলপমেন্ট বা অ্যাকাউন্টেবিলিটির পরিকল্পনা নেই। ডেভেলপাররা ক্যাশ আউট করলে, টোকেনের মান তাৎক্ষণিক পতিত হয়, এবং অন্যান্য বিনিয়োগকারী টাকা হারায়। পরে, ডেভেলপাররা প্রজেক্ট ত্যাগ করে পালায়ন করে।
৩. ক্রিপ্টোকারেন্সি স্ক্যাম
ফেডারেল ট্রেড কমিশন (FTC) কনসিউমার সেন্টিনেল অনুযায়ী, ক্রিপ্টো-সম্পর্কিত স্ক্যামের রিপোর্ট)n dramatically বেড়েছে। অক্টোবর ২০২০ থেকে মার্চ ৩১, ২০২১ পর্যন্ত, প্রায় ৭,০০০ মানুষ ৮০ মিলিয়ন ডলারেরও বেশি লস রিপোর্ট করেছে।
এই স্ক্যামগুলো অনেক রূপে আসে, সবচেয়ে সাধারণটিই হলো ক্রিপ্টো সাথে লিংকড সেলিব্রিটি হয়ে যাওয়ার ভান করানো। উদাহরণস্বরূপ, গত ছয় মাসে অনেক লোক রিপোর্ট করেছে যে তারা ফেক এলন মস্ক প্রোফাইলে মিলিয়ন ডলার পাঠিয়েছে। এর পাশাপাশি, ক্রিপ্টো স্ক্যাম ভিক্টিমরা রিপোর্ট করেছে যে ফিশিং ইমেইলে ফেক লিংক দিয়ে লেজিটিমেট এক্সচেঞ্জ হয়ে যাওয়া ওয়েবসাইটে কrypto পাঠাতে ফাঁসিয়ে পড়েছে।
অন্যদিকে, রোম্যান্স স্ক্যামও বেড়েছে, যেখানে ২০% রোম্যান্স স্ক্যাম ভিক্টিমের টাকা ক্রিপ্টোকারেন্সি ব্যবহার করে অ্যানোনিমাস ওয়ালেটে বা ফ্রডুলেন্ট কয়েনে বিনিয়োগ করতে ফাঁসিয়ে পড়েছে।
৪. অথেনটিকেশনের অভাব
ব্লকচেইন নেটওয়ার্ক নিরাপদ হওয়ার জন্য ডিজাইন করা হলেও, সেগুলো সক্ষম করার অ্যাপ এবং সার্ভিসগুলো সবসময় নিরাপদ নয়। ব্লকচেইন-সক্ষম প্ল্যাটফর্মে ফ্রড সম্ভব হয় যখন সেগুলো সাপোর্টিং সিকিউরিটি ফিচার অনুপস্থিত থাকে যা ব্লকচেইন টেকনোলজির ব্যবহারকে কমপ্লিমেন্ট করে।
ব্লকচেইন-সক্ষম গেম এবং পে-টু-প্লে মডেলের উত্থানের সাথে সাথে, এর পে-আউটের চারপাশে কাজ করার বিভিন্ন স্ক্যামও বেড়েছে। উদাহরণস্বরূপ, অনেক উত্থানশীল ব্লকচেইন-সক্ষম গেম যেমন Axie Infinity-র ব্যবহারকারীদের জন্য টু-ফ্যাক্টর অথেনটিকেশন নেই। একবার হ্যাকাররা আপনার লগ-ইন ডিটেল পেলে, হ্যাকাররা আপনার রিওয়ার্ডের ছোট ছোট পরিমাণ তাদের অ্যানোনিমাস ওয়ালেটে পাঠাতে পারে বা আপনার ইন-গেম ক্যারেক্টার এবং আইটেম বিক্রি করে দিতে পারে।
৫. NFT আর্ট থেফট
২০২১-এ, NFT (non-fungible tokens) ব্লকচেইন বিশ্বে সেন্টার স্টেজে এসেছিল। অনলাইন বিশ্বে অনলিমিটেড কপির মধ্যে ডিজিটাল স্কারসিটি তৈরি করার একটি মেথড হিসেবে প্রচারিত, একটি NFT একটি ইউনিক, ব্লকচেইন-রেজিস্টার্ড ডিজিটাল সার্টিফিকেট আসল করিয়ে দেয় একটি অ্যাসেটের ব্লকচেইনে রেজিস্টার্ড।
কিছু আর্টিস্ট সফল হয়েছে (যেমন বিপল, যাদের কোলাজ ৬৯ মিলিয়ন ডলারে বিক্রি হয়েছিল), তবে এটি সবার জন্য সত্য নয়। NFT যতটুকু সাধারণ হচ্ছে, সেটির চারপাশের আর্ট থেফটও বেড়ছে। অনেক সেকামার রিপোর্ট করা হয়েছে ডিজিটাল আর্টওয়ার্ক চুরি করে আর্টিস্টদের থেকে এবং সেগুলো নিজের NFT হিসেবে বিক্রি করতে।
প্রায়শই, এই সেকামাররা মৃত শিল্পী বা যারা ইন্টারনেট-সেভি নন তাদের টার্গেট করে। যেহেতু সেকামাররা বড় পরিমাণ টাকা আয় করে, মূল শিল্পীরা প্রায়শই কম বা কোনো লিগ্যাল প্রোটেকশন বা সাপোর্ট পায়।
ব্লকচেইন ফ্রড কীভাবে রিপোর্ট করবেন
আপনি যদি সন্দেহ করেন যে আপনাকে স্ক্যাম করা হচ্ছে বা কোনো নির্দিষ্ট ব্যক্তি বা গ্রুপ ফ্রড করছে, তবে এটি রিপোর্ট করার কয়েকটি উপায় আছে। এখানে কয়েকটি:
- ফেডারেল ট্রেড কমিশন (FTC)
- কমডিটি ফিউচার্স ট্রেডিং কমিশন (CFTC)
- ইউ.এস. সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (SEC)
- আপনি যে ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ কোম্পানি ব্যবহার করেছেন টাকা পাঠাতে
যদিও অধিকাংশ ব্লকচেইন ট্রানজ্যাকশন অনরিভার্সিবল, আপনি রিফান্ড পেতে পারেন যদি আপনি ক্রেডিট বা ডেবিট কার্ড ব্যবহার করেন। যাইহোক, যথাসম্ভব রিপোর্ট করা ভালো গভর্নিং বডিজ এবং লেজিটিমেট এক্সচেঞ্জকে আগামী ফ্রড চেষ্টা সম্পর্কে সতর্ক করার জন্য।
पर্যাপ্ত রিপোর্ট থাকলে, এই গ্রুপগুলো একটি ইনভেস্টিগেশন চালু করার সম্ভাবনা বেশি যা অর্থবহ ফলাফল দিতে পারে। কমপক্ষে, আপনি অন্যান্য বিনিয়োগকারী বা ব্লকচেইন এথুশিয়াস্টদের একই ভাগ্য এড়াতে সাহায্য করছেন।
একটি নিরাপদ ব্লকচেইন অভিজ্ঞতা তৈরি
ব্লকচেইন নিয়ে কথা বললে, আমাদের জীবন উন্নত করার অসীম সুযোগ আছে। এর ডিসেন্ট্রালাইজড লেজার টেকনোলজি ফাইন্যান্স, রিয়েল এস্টেট, এবং ইত্যাদি ডজনগুন ইন্ডাস্ট্রি রেভোলিউশনাইজ করতে পারে।
তবে, তার সেরা চেষ্টার পরেও, ব্লকচেইন ফল্ট বা লুপহোল বিনা নয় যা ফ্রড সম্ভব করে। এই কারণেই, বেসিক ইন্টারনেট সেফটি প্র্যাকটিস মেনটেইন করা ভালো, সন্দেহজনক লোকের কাছে টাকা পাঠানো এড়ানো, গবেষণা ছাড়া NFT কেনা এড়ানো, বা ডেভেলপমেন্ট ইতিহাস বা অ্যাকাউন্টেবিলিটি ছাড়া কয়েনে বিনিয়োগ করা এড়ানো।
